课程性质 | 专业必修课 | ||
课程名称 | 商业银行业务与经营 | 课程编号 | 0220211610 |
适用专业 | 金融学 | 先修课程 | 金融学 |
总学时 | 54 | 学分数 | 3 |
一、课程教学目标
通过本课程的学习，学生应实现如下目标：
1.知识目标：系统学习商业银行基本理论、基本业务知识、银行风险管理技术和方法，掌握现代商业银行的最新动态和发展趋势。
2.能力目标：充培养学生掌握扎实的银行管理理论与先进的管理方法，具备丰富的银行实务知识和较强的分析、解决银行经营管理问题的专业能力。
3.情感目标：正确认识和对待金钱，正确处理金钱与品德、感情、事业之间的关系。
二、课程教学基本要求
1.课程教学前要求：在复习相关专业基础知识的前提下，广泛收集相关资料，做好课程教学前的准备工作，并指导学生进行课程预习。
2.课程教学中要求：教师在认真分析本教材的基础上，力求讲深讲透理论知识，并讲清重要概念、观点和思想，要求重点突出，难点精讲。在课程教学中要求学生主动
参与教学过程。
3.课程教学后要求：在教师指导的基础上，每个人能独立完成相关课后作业内容。
三、课程主要教学内容、学时及进程安排
序号 | 教学模块 | 主要教学内容 | 学时 |
1 | 商业银行概述 | 商业银行的产生与发展、商业银行的组织形式、商业银行的业务经营 | 3 |
2 | 商业银行负债业务 | 资本金管理（资本金的构成及功能、资本金的筹集与积累、资本金的充足性管理、《巴塞尔协议与银行资本金》） | 6 |
存款业务及其他负债业务（负债业务概述、存款业务、其他负债业务） | 6 | ||
3 | 商业银行资产业务 | 现金资产业务（头寸资金及其匡算、流动性管理及头寸资金的调度） | 4 |
贷款业务（企业贷款、消费贷款、信用分析） | 5 | ||
证券投资业务（证券投资对象、投资原则、投资收益与风险、投资策略、证券投资分析） | 6 | ||
4 | 商业银行中间业务与表外业务 | 中间业务（结算业务、代理业务、信托业务、租赁业务、咨询业务） | 6 |
表外业务（担保业务、或有负债、票据发行便利、互换、远期利率合约、金融期货、期权） | 6 | ||
5 | 商业银行国际业务 | 国际贸易结算、国际贸易融资、外汇买卖、国际贷款 | 6 |
6 | 商业银行经营管理理论与实践 | 商业银行资产负债管理的理论与方法、中国商业银行资产负债比例管理、商业银行资产证券化 | 4 |
客户经理制、客户开发与管理、银行对客户端风险监控与管理 | 2 |
四、教学方法与策略
1.课堂教学：结合指定教材的内容，采用启发式教学、分组讨论教学、头脑风暴法等能调动学生主观能动性的教学方法实施教学，做到讲授与讨论相结合，以增强学生学习的积极性与主动性；开展设问式教学，在讲解期间，在预先设定好的的关键知识点向学生提问，激发学生思考和加深印象。
2.课堂讨论：学生课堂提问、表达个人观点，分组讨论教师所提供讨论资料，并由教师给出规定时间进行课堂讲述。
3.课后作业：教师根据每周教学内容，布置个人作业2次，学生独立完成。
4.期末考试：120分钟闭卷考试。
五、学生学习成效评估方式
1.课堂考勤与纪律占期末总成绩的10%。
2.课堂笔记占期末总成绩的10%。
3.课后个人作业完成情况占期末总成绩的10%。
4.期末闭卷考试，主要考核学生对知识点的掌握情况，题型为单项选择题、判断题、名词解释题、简答题和论述题，占期末总成绩的70%。
六、选用教材
岳忠宪,胡礼文.商业银行经营管理[M].北京:中国财政经济出版社,2009.
七、参考资料
[1]蔡鸣龙.商业银行业务经营与管理[M].厦门:厦门大学出版社,2012.
[2]庄毓敏.商业银行业务与经营（第三版）[M].北京:中国人民大学出版社,2010.
[3]宋玮.商业银行管理[M].北京:清华大学出版社,2012.
[4]曾康霖.商业银行经营管理研究[M].成都:西南财经大学出版社,2006.
[5]课外阅读《金融研究》、《国际金融研究》、《金融时报》等专业刊物
相关网站与主页
[1]金融界（http://www.jrj.com.cn/），重点浏览“银行”类资讯。
[2]工、农、中、建等各大商业银行网站，重点了解各大银行的业务范围与主要经营产品。
大纲起草人：李水平
参与讨论人：张铁梅
系（室）审核人：刘正桥
院（部）审核人：王涛生